금융상품분석과 투자전략

금융상품분석과 투자전략 금융상품분석과 투자전략.hwp 목차 ■ 국내금융기관 구분 1. 은행 : 일반은행, 특수은행, 한국은행 2. 비은행예금 취급기관 3. 보험회사 4. 금융투자회사 ■ 은행의 금융상품 5. 예금 6. 단기금융상품 7. 신탁 ■ 금융투자회사의 금융상품 8. 랩어카운트(wrap account) 9. 현금자산관리계좌(CMA : Cash Management Account) 10. 주가지수연계 금융상품 11. 주식워런트증권(ELW : Equity Linked Warrant) ■ 집합투자기구 12. 집합투자기구 개념과 분류 13. 환매수수료와 환매대금 지급일 14. 투자신탁(수익증권)의 구조와 투자회사 비교 15. MMF(Money Market Fund : 뮤추얼 펀드) 16. 상장지수펀드(ETF) : 인덱스 펀드 17. 전환형 집합투자기구(엄브렐러펀드 : umbrella fund) 18. 적립식펀드 19. 해외투자펀드(역내펀드), 외국펀드(영외펀드) 비교 20. 펀드비용 ■ 생명보험사의 금융상품 21. 보험상품 취급분류 22. 보험료 23. 실적배당보험과 전통형 보험 비교 ■ 종합금융회사의 금융상품 24. 종합금융회사의 금융상품 비교 ■ 예금보험제도 25. 예금보험가입 의무금융기관 26. 예금보험대상 예금 27. 예금자보호 한도 ■ 세금관련제도 28. 비과세제도 29. 세금우대제도 30. 금융소득종합과세 ■ 투자전략과 자산배분 31. 통합적 투자관리 32. 투자과정 33. 자산배분전략 ■ 자산배분 설계과정 이해 34. 자산집단의 선정 35. 기준수익율(benchmark return) 36. 기대수익율 ■ 자산배분전략 실행 및 종류 37. 전략적 자산배분 38. 전술적 자산배분 39. 포트폴리오 수정 40. 투자 성과파악 본문 ■ 국내금융기관 구분 1. 은행 : 일반은행, 특수은행, 한국은행 <표 : 일반은행, 특수은행, 한국은행 비교> 2. 비은행예금 취급기관 * 종합금융회사 * 상호저축은행 : 영세 상공인 및 서민의 금융편의와 저축증대 목적(상호저축은행법에 의한 규제) * 신용협동기구 : 농&#61599;수협 지역조합 * 우체국 3. 보험회사 : 생명보험회사(생명보험 : 사망보험, 생존보험, 생사혼합보험), 손해보험회사 4. 금융투자회사 : 증권회사, 자산운용회사(집합투자업자) * 금융투자업 분류 ▷ 인가제 : 투자매매업, 투자중개업, 집합투자업, 신탁업 ▶ 투자매매업 : 자기계산으로 금융업 &#61611; ▶ 투자중개업 : 타인계산으로 금융업 &#61611; ▶ 집합투자업 : 복수의 투자자에게 자금을 모집하여 제3자가 운용하고 그 손익을 배분하는 업무를 하는 금융업(funds) ▶ 신탁업 ▷ 등록제 : 투자자문업, 투자일임업 (완화된 진입규제) ▶ 투자자문업 : 투자판단에 관한 자문에 응하는 금융업 ▶ 투자일임업 : 투자자로부터 투자판단의 전부 또는 일부를 일임 받아 투자자별로 구분하여 운용 * 금융투자상품 <표 : 전통적증권(채무증권, 지분증권, 수익증권, 증권예탁증권)과 투자계약증권 및 파생결합증권 비교> <중략> 본문내용 제) 특수은행 한국산업은행, 수출입은행, 기업은행, 농수협(특수법에 의한 규제) 한국은행 (중앙은행) 화폐발행, 금융기관 지급준비금 조작, 통화신용정책 수립 및 운영 중앙집중결제 기능 2. 비은행예금 취급기관 종합금융회사 상호저축은행 : 영세 상공인 및 서민의 금융편의와 저축증대 목적(상호저축은행법에 의한 규제) 신용협동기구 : 농수협 지역조합 우체국 3. 보험회사 : 생명보험회사(생명보험 : 사망보험, 생존보험, 생사혼합보험), 손해보험회사 4. 금융투자회사 : 증권회사, 자산운용회사(집합투자업자) 금융투자업 분류 * 인가제 : 투자매매업, 투자중개업, 집합투자업, 신탁업 ▶ 투자매매업 : 자기계산으로 금융업 ▶ 투자중개업 : 타인계산으로 금융업 ▶ 집합투자업 : 복수의 투자자에게 자금을 참고문헌 ▶ 금융위원회 ▶ 한국금융투자협회 하고 싶은 말 ▶ 금융상품분석과 투자전략의 체계적 정리 ▶ 중요도에 따라 빨간색과 ★로 구분 ▶ 도표를 이용한 이해력 향상