경제학 보험과 은퇴설계-가계 특성별 은퇴설계

경제학 보험과 은퇴설계-가계 특성별 은퇴설계

[경제학] 보험과 은퇴설계-가계 특성별 은퇴설계.docx

목차 Ⅰ . 가상 가계 분석 1- 1 ) 가상가계 설명 1- 2 ) 목표 설정 및 자료수집 가 . 목표설정 나 . 자료수집 1) 정량적 자료 2) 재무상태 정리 3) 정상적 자료 4) 재무비율 분석 Ⅱ . 대안 제시 본문 ④ 투자성향 / 위험수요성향 < 다음은 투자성향을 알아보는 설문이다 > 문1) 현재 1년 만기 정기예금 금리는 4.8%이고,전년도 물가 상승률은 3%입니다. 현 상황에서 투자를 염두에 두고 계신 자산을 어떻게 운용하기를 원하십니까? [2] [1] 수익이 낮더라도 원금에 약간의 이자는 발생할 수 있어야 한다. (1점) [2] 원금만 보장된다면 이자 정도는 적극적으로 위험 자산에 투자할 용의가 있다.(2점) [3] 수익을 높이려면 원금의 손실이 불가피하지만 원금손실 가능성이 최소한이었으면 좋겠다.(3점) [4] 시장 전망이 좋다면 투자자산 절반 이상을 위험이 높은 고수익 자산에 투자하겠다.(4점) 문2)투자안 A와 B가 있다면 어느 쪽을 선택하시겠습니까? [3] －투자안 A : 원금 손실의 위험이 거의 없고 연평균 4.8%의 수익을 제공. －투자안 B : 연평균 수익률 20%를 제공하지만 원금의 15%까지도 손해볼 위험이 있음. [1] A에 100% 투자,B에 0% 투자 (1점) [2] A에 80% 투자,B에 20% 투자 (2점) [3] A에 70% 투자,B에 30% 투자 (3점) [4] A에 50% 투자,B에 50% 투자 (4점) 본문내용 량적 자료 2) 재무상태 정리 3) 정상적 자료 4) 재무비율 분석 Ⅱ . 대안 제시 Ⅰ . 가상 가계 분석 1 -1 ) 가상가계 설명 ▶설계 시작 시점 가정 = 2011년 1월 1일 시작. 남편 : 홍길동 . 자영업자 . 46세월수입 470만원 아내 : 김꽃님 공무원(교사) . 43세 월수입 280만원 자녀 : 홍자녀 16세 , 홍자매 14세 1 - 2 ) 목표설정 및 자료수집 가. 목표설정 1 ) 3년 후 첫째 대학 등록금 (현재가치) 500만원 마련 2 ) 5년 후 둘째 대학 등록금 (현재가치) 500만원 마련 3 ) 5년후 집 확장 비용 2억원 마련 4 ) 은퇴자금 3억 마련 나. 자료수집 ▶ 부부의 소득자료 성명 소득구분 금액 예상소득기간 홍길동 사업소득 56,400,000 1년 김꽃님 급